В ответ на письмо СКП РФ от 11.05.2010 № 216/1-р-10
Уважаемый Александр Иванович!
8 апреля 2010 года Межрегиональным общественным движением «Защита прав участников строительства жилья» (интернет-портал www.odnodolshiki.ru), от имени 24000 российских семей, Вам было отправлено обращение с просьбой о создании единого штаба по расследованию правонарушений при строительстве жилья и специальной следственной группы ГСУ СКП РФ (вх. № ЮЛСК-1153-10 от 8 апреля 2010 года).
11 мая 2010 года нами был получен отрицательный ответ из Управления процессуального контроля за следственными органами СКП РФ от заместителя руководителя первого зонального отдела вышеназванного управления господина Агашина А.Б. (исх. 216/1-р-10).
Мы не можем квалифицировать полученный ответ иначе, как циничную, издевательскую отписку, продиктованную нежеланием помочь большой группе граждан России в их беде. Мы с сожалением констатируем факт преступного равнодушия чиновников Вашего ведомства к проблемам обманутых дольщиков жилищного строительства. Этот ответ лучше всего свидетельствует о том, как в нашем государстве на деле охраняется нарушенное право дольщиков на честное расследование, на наказание преступников, на возмещение вреда и розыск похищенного.
Во-первых, непонятно, почему наше Обращение попало в управление процессуального контроля за следственными органами. Мы не жаловались на процессуальные нарушения в ходе следствий и не ставили себе цель приводить доказательства таких нарушений в своем Обращении. Суть нашего обращения заключалась в предложении по организации более эффективной работы по всем случаям правонарушений с имуществом граждан при строительстве жилья по всем фактам растраты, хищений, злоупотреблений и других подобных преступлений в рамках возбужденных, приостановленных уголовных дел или на этапах проверок.
Господин Агашин в своей отписке, очевидно, поднаторев в крючкотворстве подобного рода, пишет нам от имени СКП РФ, что «в представленном обращении отсутствуют какие-либо сведения, дающие основания полагать, что полное, объективное и квалифицированное расследование уголовных дел о преступлениях в сфере долевого строительства жилья не может быть обеспечено в территориальных следственных органах…». Возникают вопросы. Может госп. Агашкин считает, что полное, объективное и квалифицированное расследование уголовных дел о преступлениях в сфере долевого строительства жилья уже обеспечено? Может господин Агашин располагает сведениями, что все преступники наказаны, похищенное имущество граждан найдено, вред возмещен и деятельность махинаторов и авторов схем пресечена? Что ж он не привел такие сведения в своем ответе?
Что дает основания господину Агашину быть уверенным, что ничего делать не надо - отсутствие сведений о неэффективности расследований в нашем письме или отсутствие информации об этом вообще? Если у господина Агашина все нормально с адекватностью (а он, как госслужащий, наверное, проходил соответствующую проверку), то вряд ли он может всерьез утверждать, что у нас в стране вообще со следствием полный порядок и, в частности, с полным, объективным и квалифицированным расследованием уголовных дел о преступлениях в сфере долевого строительства жилья.
И здесь в полной мере раскрывается искусство госп. Агашина. Он и не утверждает, что со следствием полный порядок, он пишет, что в нашем обращении отсутствуют об этом сведения. То есть госп. Агашин предлагает нам собрать доказательства неэффективного следствия. Для чего? Чтобы убедить его – Агашина? А он что - уверен в обратном? Госп. Агашин как будто не читает газет, не смотрит новостей, не слышит выступления руководителей государства – о высоком уровне коррупции, о слиянии криминалитета и правоохранительных органов на местах, о низкой квалификации следователей и судей и так далее.
Получается парадокс. Госслужащие это работники, нанятые нами, налогоплательщиками, для исполнения общественно-полезных функций. Вообразите себе, что начальник подходит к работнику и предлагает улучшить его работу, повысить эффективность и качество, так сказать, труда и слышит в ответ: а ты собери доказательства моей неэффективной работы и представь, типа, я рассмотрю.
Недостаточная эффективность следствия – вещь настолько очевидная, что об этом даже неудобно писать. И даже господин Агашин это понимает. И поэтому господин Агашин, чтобы не работать, не придумал ничего лучше, как предложил нам собрать доказательства того, что ему – Агашину - и так хорошо известно. То есть решил загрузить нас работой, а не свое ведомство. Молодец!
По поводу эффектной ремарки господина Агашина в отношении того, что расследование мошенничеств относится к компетенции органов внутренних дел. Это не значит, что ГСУ СКП РФ не имеет права, то есть ему прямо запрещено расследовать дела по таким статьям. Плюс ко всему, очевидно, что однобокость составов – проявление все той же малограмотности местных следователей. В делах такого рода имеются признаки гораздо большего круга составов экономических преступлений (растрата, легализация, незаконная банковская деятельность, уклонение от уплаты налогов и т.д.). И не только экономических.
Ну что ж, исключительно по просьбе господина Агашкина, хоть наше обращение и не есть процессуальная жалоба, но в качестве аргумента неэффективности местного следствия мы приведем историю расследования преступлений при строительстве ЖК «Лесная Корона» в г. Юбилейном Московской области.
Строительство объекта вела фирма «Альфа-Дизайн» (ИНН 5054008380) и ген. подрядная организация ООО «Стройспецкомплекс» (ИНН 7713342271). По оценкам дольщиков, было привлечено от граждан, участников долевого строительства, порядка 800.000.000 рублей, где по оценкам строителей, целевым образом использовалось около 300.000.000 рублей (вложено в стройку). 500.000.000 рублей было израсходовано на нецелевые нужды, путем приобретения ценных бумаг. Уголовное дело по факту хищению средств возобновлялось и прекращалось 4 раза. Более того, профессиональные эксперты в области экономики не привлекались.
Строительство 4 жилых многоквартирных домов было приостановлено еще в 2004 году. Ген. подрядчик фирмы «Альфа-Дизайн» - ООО «Стройспецкомплекс»
Фирмой «Альфа-Дизайн» в 2004-2005 годах было куплено ценных бумаг (векселей) на 241 миллион рублей, разными генеральными директорами. Более того, фирма «Альфа-Дизайн» практически все свои основные расчетные операции, т.е. операции с деньгами дольщиков, производила в ЗАО АКИБ «Церих» (ИНН 7717003128). Также, векселя были выпущены банком ЗАО АКИБ «Церих», весь выпуск был выкуплен компанией ООО «Альфа-Дизайн», генеральным директором Титберидзе Б.Г.
ООО «Стройспецкомплекс», генеральный подрядчик инвестора строительства ООО «Альфа-Дизайн», является аффилированной структурой группы «Церих». Соучредители ООО «Стройспецкомплекс» являются ЗАО «ВЭСТ-Т» (ИНН 7722162155) и ООО «Юнион-Партнер» (ИНН 7722233536). В тоже время, соучредителем ЗАО «Юнион-Партнер» является до сих пор действующий председатель банка ЗАО АКИБ «Церих», Нефедов Владимир Валериевич, самый крупный акционер, держатель контрольного пакета акций ЗАО АКИБ «Церих». Учредителем ЗАО «ВЭСТ-Т» является аффилированная структура банка «Церих» ЗАО «Церих регион развитие».
Как следует из материалов уголовного дела № 144719 бывший генеральный директор ООО «Стройспецкомлекс» (ген. подрядчик инвестора строительства ООО фирмы «Альфа-Дизайн») Малашин в ходе допроса фактически признал, что не являлся полноправным руководителем ООО «Стройспецкомплекс», а просто подписывал за деньги документы, что является полным следствием того, что ООО «Стройспецкомплекс» является лже-предприятием, где, заметим, соучредителем, через аффилированную компанию ООО «Юнион-Партнер», является действующий председатель банка ЗАО АКИБ «Церих» Нефедов В.В. а также принадлежащая группе «Церих» компания ЗАО «Церих регион развитие», через аффилированную компанию ООО «ВЭСТ-Т». Создание лже-предприятий в РФ преследуется по закону! Получается, что группа «Церих» создавало лже-предприятия в РФ совместно с действующим председателем банка ЗАО АКИБ «Церих».
Купленные векселя фирмой «Альфа-Дизайн» были предъявлены к погашению банку ЗАО АКИБ «Церих» другими тремя фирмами-однодневками ООО «ЭГИДА», ООО «МЕДИА ТОП XXI», ООО «Маркус-Голд». В рамках следствия найти генеральных директоров этих фирм не удалось, поэтому эти фирмы можно смело считать однодневками. Тогда опять же вопрос, кто управлял счетами этих фирм? В целях каких лиц проводились операции с векселями? Дольщикам не совсем понятно, как фирмы однодневки (в том числе ООО «Стройспецкомплекс») смогли открыть расчетные счета в банке ЗАО АКИБ «Церих». Получается, что фирмы открывали счета по подложным документам в банке «Церих», что является полным нарушением инструкций ЦБ РФ. Также, получается, что банком «Церих» не соблюдается положение о «функциях внутреннего контроля», что влечет отзыв банковской лицензии, выданной Центральным Банком РФ. Лже-предприятие – это не предприятие и счет в банке. Лже-предприятия создают конкретные люди с конкретными определенными целями, т.е. само предприятие всегда действует в интересах определенных лиц. Для каких целей было создано ООО «Стройспецкомплекс»?
В банках существует два вида банковских операций с деньгами: собственные (банковские операции) и клиентские (операции по распоряжению клиентов). Получается, если ООО «Стройспецкомплекс», ООО «ЭГИДА», ООО «МЕДИА ТОП XXI», ООО «Маркус-Голд» действовали в банке «Церих» от имени подставных (неуставновленных лиц). Как банк «Церих» мог открыть расчетные счета предприятиям, которые не попадают даже по банковскому «положению о внутреннем контроле» под признаки предприятия? Получается, что эти предприятия действовали в интересах самого банка и все их операции попадают не под клиентские банковские операции (не в интересах клиента), а как собственные банковские операции с деньгами . Данные операции банк оформлял в налоговой отчетности как клиентские операции, хотя все операции, получается, осуществлялись в интересах банка. В этом случае, все эти операции принесли банку «Церих» прибыль, но банк «Церих» их не отразил в налоговой отчетности, чем нарушил налоговое законодательство РФ. Бюджет не получил доходы от налоговых поступлений. Более того, получается, что с 2006 года вся бухгалтерская отчетность банка «Церих» не соответствует действительности и все неучтенные деньги, которые были «оформлены» как клиентские операции, а не как собственные, до сих пор не отражаются в бухгалтерской отчетности банка «Церих» по нынешний 2010 год. Т.е., оперируя до сих пор деньгами дольщиков, ЗАО АКИБ «Церих» отражает неверно операции перед ЦБ РФ и налоговыми органами РФ.
Как следует из материалов уголовного дела, 27 мая 2009 года 2-ом отделом СЧ ГСУ при ГУВД Московской области в банк «Церих» был направлен запрос по операциям фирм-однодневок. В запросе не было вопросов к самому банку, не требовалась анкета идентификации клиента по этим фирмам, не проверялся банк на причастность к хищению денежных средств граждан, участников долевого строительства.
Постоянные жалобы дольщика Молчанова С. Я, обращения в суды РФ, с целью возобновления уголовного дела так ни к чему не привели. Хотя, мы считаем, что в данном открытом письме написано достаточно оснований для возобновления уголовного дела № 144719, где пострадало 500 физических лиц дольщиков.
Следователь Носов 2-го отдела СЧ ГСУ при ГУВД Московской области не правомерно закрыл уголовное дело по факту хищения более 500 миллионов рублей. Самое интересное, когда векселя, приобретенные фирмой Альфа-Дизайн, были обналичены подставными компаниями однодневками, на бухгалтерском балансе фирмы «Альфа-Дизайн» «весели» все те же векселя, фирма сдавала в налоговую отчетность, включив обналиченные векселя в кредиторскую задолженность.
Кроме того, подобная ситуация происходят и на множестве других объектах в РФ, где остановлено строительство жилых домов и похищены средства граждан. Только по приблизительным оценкам похищено более 1 000 000 000 (одного миллиарда) долларов США.
Уважаемый Александр Иванович! К Обращению в СКП РФ (вх. № ЮЛСК-1153-10 от 8 апреля 2010 года прилагалось приложение из 70 объектов по всей территории РФ с перечнем номеров уголовных дел. Но заместитель руководителя первого зонального отдела управления процессуального контроля за следственными органами, Агашин А.Б. игнорирует заявление дольщиков, содержащее в том числе,общеизвестную информацию о неэффективности расследования подобных уголовных дел на местах в регионах и о некомпетентности следствия, об организационных трудностях (привлечение экспертов) и о противодействии коррупционеров.
Мы вторично просим Вас организовать следствие и взять под свой личный контроль проведение следственных мероприятий, для чего создать «Единый штаб по расследованию правонарушений при строительстве жилья» в Главном следственном управлении Следственного комитете при Прокуратуре Российской Федерации (ГСУ СКП РФ), которому поручить:
Создание и функционирование специальной следственной группы ГСУ СКП РФ в части тех дел, которые целесообразно передать для расследования в ГСУ с одновременным прикомандированием следователей по данным уголовным делам;
Организацию работы оперативно-следственных групп территориальных СУ;
Централизованное планирование и контроль оперативно-следственных мероприятий по уголовным делам такого рода;
Централизованное привлечение экспертов для производства судебно-экономических экспертиз;
Разработку единых подходов и алгоритмов ведения следственных мероприятий по уголовным делам такого рода, составления планов оперативно-следственных мероприятий, форм отчетов для анализа и выработки рекомендаций;
Централизованное повышение квалификации специалистов среднего и нижнего звена для ведения дел данной специфики в территориальных СУ;
Организацию:
первичной работы над материалами уголовных дел на месте их ведения в соответствии с рекомендациями экспертов;
проведения на местах предварительных экспертиз (бухгалтерской, финансовой) для экономических подсчетов ущербов, выявления нарушения норм и правил, с целью обеспечения экономических экспертов в Москве первичным материалом и необходимой доказательной базой экономических фактов;
составления плана оперативно-следственных мероприятий ГСУ СКП РФ с участием экспертов;
постоянного контроля за ходом расследования на местах со стороны ГСУ СКП РФ в виде получения отчетов об исполнении плана оперативно-следственных мероприятий и рекомендаций экспертов;
передачу материалов необходимых для работы в Москву на время проведения экспертных исследований (при необходимости).
Полагаем, что к данному вопросу целесообразно подключить экономических экспертов, уже имеющих опыт работы с ГСУ СКП РФ. Нам известно, что некоторые из них объединились в профессиональную некоммерческую организацию – Партнерство «Коллегия ревизоров, экспертов, специалистов» (НП «КРЭС»). Наша группа уже провела предварительные консультации с руководством Коллегии и мы считаем целесообразным использовать экспертов и специалистов данной организации для участия в работе Единого штаба и для привлечения к производству судебно-экономических экспертиз специальной следственной группы СКП РФ по расследованию правонарушений при строительстве жилья.
Мы имеем и готовы предоставить первоначальную информацию по наиболее проблемным объектам, где в течение длительного времени не происходит положительных сдвигов. Список проблемных объектов опубликован на сайте odnodolshiki.ru, он непрерывно пополняется новыми объектами и уточненными сведениями.
Мы открыты для конструктивной работы с любыми органами власти, рабочими группами и организациями, способными обеспечить выход из чрезвычайной ситуации, сложившейся в России.
.
То есть, в большинстве случаев был умысел (злой умысел хищения) у профессиональных участников финансового рынка: либо из-за не компетентности, либо из-за халатности. Но в этом случае, если виновным лицом организации приченен ущерб третьим лицам, то организация компенсирует ущерб этим третьим лицам..Для примера:
СПРАВКА
О признаках преступлений, предусмотренных
Ст. 160 «Присвоение или растрата»;
Ст. 172 «Незаконная банковская деятельность»;
Ст. 173 «Лжепредпринимательство»;
Ст. 174 «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных незаконным путем»;
Ст. 196 «Преднамеренное банкротство»,
совершенной группой лиц по предварительному сговору, в которую вошли должностные лица АКИБ «Церих», фирмы «Альфа-Дизайн», страховых компаний НФРА и "Экспресс-Полис».
Строительство объекта «Лесная Корона», г. Королев, М.о. вела фирма «Альфа-Дизайн» (ИНН 5054008380) и генподрядная организация ООО «Стройспецкомплекс» (ИНН 7713342271). По оценкам дольщиков, было привлечено от граждан, участников долевого строительства, порядка 800.000.000 рублей, из которых, по оценкам строителей, по назначению использовалось около 300.000.000 рублей (вложено в стройку), а 500.000.000 рублей было израсходовано на нецелевые нужды, путем приобретения ценных бумаг и оплаты страховых премий по договорам страхования финансового риска, признанных судебными органами ничтожными, то есть незаключенными. В результате проведения заведомо нецелесообразных затратных сделок размер имущества существенно уменьшился по сравнения с обязательствами организации-застройщика (преднамеренное банкротство). Уголовное дело по факту хищения средств возобновлялось и прекращалось 4 раза. Однако, судебно-экономические экспертизы не проводились, то есть специалисты в области экономики, банковского дела и ценных бумаг не привлекались и материалы дела ими не исследовались..
Строительство 4 жилых многоквартирных домов было приостановлено в 2004 году. Фирмой «Альфа-Дизайн» в 2004-2005 годах было приобретено ценных бумаг (векселей) на 241 миллион рублей. Сделки осуществлялись несколькими генеральными директорами, последовательно сменявшими друг друга, что говорит о скоординированности и спланированности всех операций (предварительный сговор).
В период, когда генеральным директором числился Простаков В.К., с расчетного счета были выведены денежные средства по договорам на оплату векселей на общую сумму 55 514 849 рублей (приложение 1)
Кроме того, по договору поставки № 15\03-04 от 15.03.04 года с расчетного счета организации 15.03.04 года проведена оплата ООО «Компания «Стройресурс» за оборудование для котельной в размере 23 445 226 руб. Оборудование на баланс ООО «Фирмы «Альфа-Дизайн» не оприходовано (присвоение или растрата).
Таким образом, бывшим генеральным директором ООО «Фирмы «Альфа-Дизайн» Простаковым В.К. были незаконно выведены из имущества организации и присвоены (растрачены) денежные средства, поступившие от соинвесторов на строительство ЖК «Лесная корона», в размере 78 960 075 рублей.
Фирма «Альфа-Дизайн», в течение всего периода своей деятельности основные расчетные операции, т.е. операции с деньгами дольщиков, производила в ЗАО АКИБ «Церих» (ИНН 7717003128). Векселя, приобретаемые фирмой «Альфа-Дизайн» были выпущены банком ЗАО АКИБ «Церих». Векселя приобретались при генеральном директоре Титберидзе Б.Г. (Приложение 2)
Всего оплачено страховой премии по неведомым финансовым рискам (Экспресс-Полис, Метрополь, Церих)=40 169 500РУБ.
Все договора имеют префикс ФР – «Финансовые риски» Финансовый риск – это риск валютный, процентный, курсовой (ценовой) и риск ликвидности (доступ к «живым» деньгам). Любой финансовый риск страхуется для повышения финансовой устойчивости организации к ценовым, процентным колебаниям и к перебоям в кредитовании. При этом сумма уплаченных премий не может превышать сумму возможных (ожидаемых) потерь от страхуемого риска. Иначе страхование бессмысленно. Например, если страхуется ущерб от пожара на сумму 5 миллионов рублей, то платить эти же 5 (или больше) миллионов за страховку – безумие. Так откуда же должностные лица Фирмы «Альфа-Дизайн» насчитали такую сумму возможных убытков от финансовых рисков?!! Ведь она, по идее, должна превосходить сумму уплаченных премий, то есть быть существенно больше 40 169 500_РУБ. Чтобы поставить себе (и подозреваемым) такие вопросы следствие должно было опереться на знания экономического эксперта.
Налицо растрата или хищение средств дольщиков и преднамеренное банкротство организации «Альфа-Дизайн»
Также деньги выводились через векселя, приобретенные у ЗАО АКИБ «Церих»
Почему приобретаются векселя? С какой целью и для какой пользы организации деньги дольщиков вкладываются в нерегистрируемые ценные бумаги? Ведь известно, что векселя не подлежат государственной регистрации и по ним не ведется централизованный учет прав владельцев. Вследствие этого векселя – самый рисковый вид финансового вложения. Если хотели заработать, увеличить капитал компании и при этом не потерять активы могли купить облигации – те же долговые денежные обязательства, НО! Имеющие госрегистрацию, контроль за деятельностью эмитента-должника, возможность быстрой продажи (ликвидации) на бирже без особых потерь до срока погашения. Зачем намеренно ввели Альфа-Дизайн в такие риски? Почему из всех видов вложений выбрали самый ненадежный с точки зрения защиты прав владельца? Вексель – наличная ценная бумага и вместе с утратой бланка бумаги утрачивается удостоверенное ею право на получение долга. Облигация, учтенная в депозитарии утрачена быть не может.
Очевидно, что эти сделки были частью преступного замысла, поэтому векселя впоследствии и были физически выведены из имущества компании и предъявлены через подставные предприятия обратно банку (растрата или присвоение в особо крупных размерах).
Эти и другие вопросы следствие не ставило. И не могло, потому что не привлекало соответствующего специалиста по ценным бумагам и финансовым рискам.
ВСЕГО ВЫВЕДЕНО ПРОСТАКОВЫМ В.К. И ТИТБЕРИДЗЕ Б.Г. 241 615 151 РУБ.
ООО «Стройспецкомплекс», генеральный подрядчик инвестора строительства ООО «Альфа-Дизайн», является аффилированной структурой группы «Церих». Соучредители ООО «Стройспецкомплекс» являются ЗАО «ВЭСТ-Т» (ИНН 7722162155) и ООО «Юнион-Партнер» (ИНН 7722233536). В тоже время, соучредителем ЗАО «Юнион-Партнер» является до сих пор действующий председатель банка ЗАО АКИБ «Церих», Нефедов Владимир Валериевич, самый крупный акционер, держатель контрольного пакета акций ЗАО АКИБ «Церих». Учредителем ЗАО «ВЭСТ-Т» является аффилированная структура банка «Церих» ЗАО «Церих регион развитие».
Как следует из материалов уголовного дела № 144719 бывший генеральный директор ООО «Стройспецкомлекс» (ген. подрядчик инвестора строительства ООО фирмы «Альфа-Дизайн») Малашин в ходе допроса фактически признал, что не являлся полноценным руководителем ООО «Стройспецкомплекс», а просто подписывал за деньги документы.
Таким образом, ООО «Стройспецкомплекс» является лжепредприятием, то есть предприятием, не имеющим собственной хозяйственной цели, полноценного руководителя, производственной базы. Оно было предприятием, выполняющим «схемную» роль. То есть создание и деятельность этого предприятия служило противоправным целям, следовательно. при его создании было совершено уголовное преступление «лжепредпринимательство». В числе соучредителей, то есть создателей, через аффилированную компанию ООО «Юнион-Партнер», числится действующий председатель банка ЗАО АКИБ «Церих» Нефедов В.В. а также принадлежащая группе «Церих» компания ЗАО «Церих регион развитие», также владеющая долями через аффилированную компанию ООО «ВЭСТ-Т». Получается, что должностные лица группы «Церих» создавали лжепредприятия в РФ во главе с действующим председателем банка ЗАО АКИБ «Церих». Может следователь забыл содержание уголовного кодекса РФ? Ведь в эту объективно организованную группу входят различные должностные лица аффилированной группы Церих по разным направлениям, в том числе и по вопросам безопасности и т.д. Может здесь есть признаки организованной преступной группы?
Купленные векселя фирмой «Альфа-Дизайн» (которые продолжают числится на балансе компании) были предъявлены к погашению банку ЗАО АКИБ «Церих» тремя другими фиктивными юридическими лицами: ООО «ЭГИДА», ООО «МЕДИА ТОП XXI», ООО «Маркус-Голд». В результате оперативно-розыскных мероприятий найти генеральных директоров этих фирм не удалось, а также офисов, коллектива сотрудников, учетных подразделений и т.д. поэтому эти фирмы следует считать фиктивными, то есть юридически зарегистрированными, но фактически не существующими организациями. Возникает вопрос, кто управлял счетами этих «фирм»? В интересах каких лиц проводились операции с денежными средствами, полученных по утраченным фирмой «Альфа-Дизайн» векселям? Дольщикам не совсем понятно, как фирмы однодневки (в том числе ООО «Стройспецкомплекс») смогли открыть расчетные счета в банке ЗАО АКИБ «Церих». Получается, что фирмы открывали счета по подложным документам в банке «Церих», что является прямым нарушением положений ЦБ РФ и ФСФР по идентификации клиентов и по соблюдении мер внутреннего контроля и противодействия финансирования терроризма и отмывания (легализации) незаконных доходов.
Также, получается, что банком «Церих» не соблюдается положение о «функциях внутреннего контроля», что влечет отзыв банковской лицензии, выданной Центральным Банком РФ. Расчетный счет лжепредприятия – это не счет клиента в банке, поскольку клиента нет. Лжепредприятия создают конкретные люди с конкретными целями прикрытия своих преступных операций и для ухода от ответственности. При современном уровне контроля за операциями клиентов в банке, при надлежащем соблюдении правил идентификации клиента, его органов управления, местонахождения офиса, коллектива сотрудников, производственной базы, наличия бухгалтерского подразделения и т.д. открытие счета фиктивной фирме, то есть несуществующему клиенту случайным человеком, без ведома должностных лиц банка и без сговора с ними ИСКЛЮЧЕНО.
В банках существует два вида операций с деньгами: собственные (по распоряжению должностных лиц банка) и клиентские (операции по распоряжению клиентов). Получается, что если ООО «Стройспецкомплекс», ООО «ЭГИДА», ООО «МЕДИА ТОП XXI», ООО «Маркус-Голд» - фактически несуществующие организации, то значит не существует клиента, который мог выдавать банку распоряжения на проведение расчетных операций (платежных поручений). Методом исключения получается, что через эти счета проводились операции в интересах самого банка или, что ближе к истине, в интересах должностных лиц АКИБ «Церих». Следовательно, все эти операции подпадают под определение собственных банковских операции с деньгами, то есть проведенных, фактически, по распоряжениям должностных лиц банка.
Между тем, данные операции банк оформлял в бухгалтерской и налоговой отчетности как клиентские операции, хотя все операции, получается, осуществлялись в интересах самого банка или его должностных лиц. Финансовый результат от этих операции следовало бы отразить в бухгалтерской и налоговой отчетности АКИБ «Церих» как доходы банка или конкретных руководителей (как физических лиц), но должностные лица банка отразили их, как клиентские, то есть налицо состав уголовного преступления «Уклонение от уплаты налогов». Бюджет не получил доходы от налоговых поступлений. Более того, получается, что с 2006 года вся бухгалтерская отчетность банка «Церих» не соответствует действительности и все неправомерно учтенные деньги, которые были фиктивно оформлены как клиентские операции, а не как собственные, до сих пор не отражаются в бухгалтерской отчетности банка «Церих» надлежащим образом, вплоть до нынешнего 2010 г. Налицо состав преступления «Незаконная банковская деятельность». То есть деятельность по проведению расчетных операций с денежными средствами клиентов со злостным нарушением правил ЦБ РФ по бухгалтерскому учету и отчетности, положений внутреннего контроля по противодействию легализации, требований налогового законодательства, иных основополагающих актов действующего законодательства, регулирующих банковскую деятельность.
Более того, проведя через банк расчетные операции с денежными средствами, полученными по векселям АКИБ «Церих», принадлежащих фирме Альфа-Дизайн и присвоенных преступниками, должностные лица банка совершили преступление, квалифицируемое уголовным кодексом, как «легализация» (ст.174.1. - проведение любых финансовых операций с незаконно полученными денежными средствами). И возможность для совершения этого преступления была подготовлена всей деятельностью должностных лиц банка Церих, которые по долгу службы и в силу закона обязаны были контролировать и пресекать деятельность подставных структур, выявлять и приостанавливать сомнительные операции клиентов и собственных сотрудников, обеспечивать защиту прав кредиторов и вкладчиков банка, неважно в какой форме осуществивших вклады в общий капитал банка. И не сделали это.
С 2004 года, когда фирма Альфа-Дизайн начала продажи квартир, у фирмы Альфа-Дизайн было два офиса. 1 офис находился рядом со строительством объекта, второй в здании банка Церих. Все сотрудники фирмы «Альфа-Дизайн» указывали на то, что банк «Церих» имеет непосредственное отношение к строительству ЖК «Лесная Корона»
Всю переписку с потенциальными клиентами фирма «Альфа-Дизайн» вела с электронного адреса alfadesign@zerich.ru. То есть, электронная поста находилась на сервере банка «Церих»
Фирмы «ВЭСТ-Т» и «Юнион-Партнер» (аффилированные с группой Церих) продавали квартиры в ЖК «Лесная Корона», как собственники этих квартир. Всего этими двумя фирмами было продано несколько десятков квартир. Все денежные средства поступали на расчетные счета фирм «ВЭСТ-Т» и «Юнион-Партнер» также открытые в банке Церих.
То есть, все прямые факты и косвенные улики говорят о том, что банк Церих и его руководители (должностные лица) являлись, как минимум, координаторами вышеперечисленных преступлений и злоупотреблений.
Постоянные жалобы дольщика Молчанова С. Я, обращения в суды РФ, с целью возобновления уголовного дела так ни к чему не привели.
Следователь Носов 2-го отдела СЧ ГСУ при ГУВД Московской области по нашему глубокому убеждению неправомерно закрыл уголовное дело по факту хищения более 500 миллионов рублей.
Также, к заявлению прилагается вся «черная бухгалтерия» фирмы «Альфа-Дизайн» в электронном виде.
Гульев Игорь Александрович.