Жилой комплекс Заозёрный

Неофициальная группа

Оформление налогового вычета

Кто -нибудь уже занимался возвратом подоходного налога в связи с приобретением квартиры? Обычно при налоговых инспекциях сидят конторки, которые занимаются офомлением деклараций (ну или висит их реклама) - был в налоговой тракторозаводского р-на - ничего полезного там не увидел (только необходимые  документы переписал). У кого какая полезная информация есть, прошу поделиться в этой теме.
звонили в кжси справка по оплате у них стоит 200 р. мы только заказали. не думала что эти справки платные...
А я заезжал в КЖСИ- там сказали, что справка стоит 100 рэ. Дали реквизиты (через СМП-Банк и Челябинвестбанк без комиссии) и сказали прийти за справкой после 19 июня. Мало того, что деньги берут, так еще и так долго делают!
А вот в Ак Барс банке мне сказали, что сделают в течение 3 дней и бесплатно. 
надо уточнить, может подешевели :-)
Да, наверно, стоимость зависит от назначения справки. Я заказал Справку о сумме уплаченных процентов.
никаких справок не нужно, просто копии со всех документов сдаеш в налогаваю  и через месяц справку в бугалтерию относиш и 13 процентов каждый месяц не удерживают
Такой вариант тоже есть. Но мы решили через справки - зато так можно сразу получить на руки кругленькую сумму (в год получается как 13-я зарплата).
 
Вот и мы решили раз в год вычет налоговый получать. В налоговой супругу сказали, что раз зеленка в 2012 году получена, то деньги можно будет начать получать с 2013 года, приходите, мол, в феврале... о_О

А мы справки заказываем ), ладно хоть оплатить их стоимость не успели )))
 

ниче у вас зарплата))))))))
Для тех кто в ипотеке: возврат подоходнего можно оформить и с процентов.
Я и собирался с процентов оформить. А Вы уже оформили? А то в 2012 году можно за 2011 год оформить, но, как говорит Чайник74, в 2011году у нас еще "зеленки" не было. А в списке подаваемых в налоговую документы "зеленка" значится как обязательный документ. 
Вычеты получать начнете с квартиры, а потом только пойдут проценты, на выбор не получится. Зеленки у всех  2012 года, так что на вычеты можно будет подать только в следующем году, в течении года. Вернет налоговая НДФЛ, удержанный работодателем за год (это видно в справке 2-НДФЛ) И раньше апреля деньги не вернут!
Расскажите пожалуйста поподробнее как и что делать, а то я во всей этой бухгалтерии ну ничегошеньки не понимаю...
Если Вы получаете «серую» зарплату, то это значит, что Вы и так имеете налоговую льготу на всю или почти всю зарплату. Поэтому все описанное ниже будет иметь значение для людей с «белой» зарплатой.

По российским законам любой человек может один раз в жизни получить освобождение от налогов при приобретении жилья. Распространяется этот закон и на ипотеку.Ст. 220 налогового кодекса.

Статья 220. Имущественные налоговые вычеты

При определении размера налоговой базы в соответствии с пунктом 2 статьи 210 настоящего кодекса налогоплательщик имеет право на получение следующих имущественных налоговых вычетов: В сумме, израсходованной налогоплательщиком на новое строительство, либо приобретение на территории Российской Федерации жилого дома, квартиры или доли (долей) в них, в размере фактически произведенных расходов, а также в сумме , направленной на погашение процентов по целевым займам (кредитам), полученным от кредитных и иных организаций Российской Федерации… Общий размер имущественного налогового вычета, предусмотренного настоящим подпунктом, не может превышать 2 000 000 рублей без учета сумм направленных на погашение процентов по целевым займам (кредитам),….

Подоходный налог у нас 13%.
Налоговый вычет при покупке квартиры был впервые введен Законом РФ от 07.12.1991 N 1998-1 "О подоходном налоге с физических лиц", новое прочтение было введено налоговым кодексом с 1 января 2001 года, поэтому если Вы уже получали налоговый вычет до этой даты, то можете требовать его возврата опять. Если получили после 1 января 2001 года, то Вы уже реализовали свою возможность.

По закону покупатель квартиры представляет в налоговую инспекцию документы на получение имущественного вычета в момент подачи налоговой декларации.

Для получения налогового вычета в налоговую инспекцию нужно представить следующие документы:
Справка о доходах по форме 2НДФЛ
Свидетельство о праве собственности на объект недвижимости.
Договор купли-продажи или договор долевого участия.
Акт приема-передачи квартиры.
Платежные документы (расписки)
Заявление на предоставление налогового вычета.
Заявление на возврат налогового вычета (к заявлению прикладываются копии паспорта и сберегательной книжки)
Паспорт и копия паспорта.
В некоторых регионах требуют сберегательную книжку.
Кредитный договор если квартира куплена в кредит .
Справка из банка об уплаченных процентах по кредиту.
Могут потребоваться и платежные документы по оплате кредита.

На проверку налоговой декларации отводится 3 месяца, после этого Вы получите ответ. Деньги возвращают реально.

Налоговый вычет не может быть больше уплаченных Вами налогов, если налоги за текущий год оказываются меньше, чем величина налогового вычета, то налогоплательщик может получить освобождение на следующий год. И так до полного удовлетворения.

Налоговый вычет можно получить и за ремонт новой квартиры. Это особенно важно, если Вы покупаете новую квартиру без отделки. Просто при покупке всяких ванн, красок и унитазов не выбрасывайте платежные документы, да проследите, чтобы факт покупки квартиры без отделки был отражен в договоре купли-продажи. А по завершении сделки представьте все это добро в налоговую вместе с остальными документами.

Налоговое освобождение состоит из двух частей, одна постоянная, зависит только от цены покупаемой квартиры, другая переменная привязанная к проценту по кредиту. Первую часть посчитать просто, вторая будет пропорциональна процентным выплатам, а значит при досрочном погашении кредита будет снижаться.

Формула расчета налогового вычета.
Налоговый вычет = 13% Х ЦК + 13% Х СП

ЦК – цена квартиры по договору купли-продажи, если цена квартиры выше 2 млн. рублей цена квартиры принимается равной 2 млн. рублей.
СП – сумма процентов уплаченная за пользование ипотечным кредитом.

С 1 января 2009 года вступил в силу Федеральный закон от 26.11.2008 № 224-ФЗ, которым размер имущественного налогового вычета, предоставляемого физическим лицам при новом строительстве либо приобретении жилья, увеличен с 1 000 000 рублей до 2 000 000 рублей.Это значит, что постоянная часть налогового вычета теперь будет равна 260 000 рублей.Поскольку закон улучшает условия для налогоплательщика, законодатель решил ввести действие закона задним числом, распространив его на все сделки по приобретению квартир, заключенных с 1-го января 2008 года.

Размер получаемого налогового вычета совсем не малый.
Кредит 40000$ под 11%, цена квартиры 60000$..
Таблица 1. Cуммарный налоговый вычет в зависимости от от срока ипотечного кредита. 10 лет 15 лет 20 лет
Налоговый вычет 10980$ 13010$ 15250$

Это реальные деньги, которые Вы получите на руки. Их можно жизнерадостно прогулять, а можно направить на досрочное погашение кредита. Лично мне второй вариант нравится больше. А Вам?


На кого оформлять ипотечный кредит?

Если Вы человек семейный, то для получения максимально возможного налогового вычета Вам необходимо определить на кого из членов семьи оформлять ипотечный кредит. Преимуществом здесь будет пользоваться человек с “белой” зарплатой, честно уплачивающий все подоходные налоги.

По российским законам существует два вида собственности на квартиру, собственность долевая и собственность совместная.

Если при покупке квартиры супруги оформили квартиру в долевую собственность, то каждый супруг получает налоговый вычет пропорционально своей доле.

Но. Это очень важно! Для получения налогового вычета, каждый из дольщиков должен будет иметь свои собственные платежные документы по оплате доли в квартире. Необходимо документально зафиксировать факт самостоятельной оплаты каждым дольщиком.

Если в семье из двух человек проплата за квартиру произошла полной суммой от лица мужа, да еще и наличными, все расписки выданы на мужа, то по закону родная жена должна дать ему доверенность, в которой будет точно указана сумма соответствующая ее доле. Если проплата осуществляется банковским переводом, то перевод нужно делать каждому со своих собственных счетов, либо опять оформлять соответствующую доверенность. Если всего этого не сделать, то налоговая инспекция может посчитать, что жена за свою долю денег не платила, а значит, ей не полагается налоговый вычет. А терять деньги на пустом месте очень обидно.

При выборе нужно учесть еще один существенный момент. Налоговый вычет дается нам один раз в жизни, поэтому если Вы оформляете купленную квартиру в долевую собственность, то налоговая инспекция будет считать, что все дольщики уже реализовали эту возможность, даже если стоимость этой доли 1 рубль.

За последнее время стало меньше безобразий с детьми, если раньше выделение доли в квартире ребенку автоматом влекло за собой уменьшение налогового вычета, то сейчас это положение отменено. Теперь родители могут получить налоговый вычет за своего ребенка.

А вот в супружеских делах проблем еще много.

Если купленная квартира оформлена в собственность одного из супругов, то и вычет получит только собственник квартиры. А это значит, что в ситуации, когда муж работает, а жена сидит дома с детьми, если квартира оформлена целиком на жену, получить налоговый вычет сможет жена и то только после того, как устроится на работу.

Однако есть регионы России, где подобная ситуация трактуется по-другому. По российским законам, при покупке квартиры закон не разделяет деньги супругов, эти деньги считаются совместно нажитыми. Это значит, что если квартира оформлена только на одного из супругов, а покупалась она в браке, то и квартира является совместно нажитым имуществом независимо от того, кто из супругов записан в собственники, а отсюда получателем налогового вычета может быть любой из супругов, либо оба супруга.Какое из мнений победит в итоге предсказать сложно. В любом случае решение этого вопроса возлагается на хрупкие плечи налогового инспектора.

А вот если квартира оформлена, как совместная собственность супругов, то закон позволяет самим супругам по договоренности определять их долю в налоговом вычете. При совместной собственности первый взнос это часть совместно нажитого супругами имущества, в этом случае не требуется никаких подтверждений факта перечисления денег, каждым из супругов в отдельности.

Предприниматель, который платит налоги как единый налог на вмененный доход налоговый вычет получить не сможет.

Налоги при ипотеке.


В будущем нужно будет иметь ввиду и еще один существенный факт. Все проценты по кредитам в России привязаны к ставке рефинансирования, объявляемой Центробанком. Так вот, если Ваша ставка по ипотечному кредиту окажется ниже 3/4 этой самой ставки рефинансирования, то налоговики будут считать, что Вы получаете прибыль и всю разницу между Вашей процентной ставкой и 3/4 ставки рефинансирования, будет облагать налогом. Правда, при ипотеке и тут имеется послабление, для ипотечного кредита налог 13%.

Пример:

В настоящее время ставка рефинансирования 13%.
13% Х 3/4 = 9,75%

Если Вы получили льготный кредит под 8,5% годовых, то разница
9,75 % – 8,5% = 1,25%

будет трактоваться налоговой инспекцией, как Ваша прибыль и с нее придется платить налог.

Если Ваша ставка по кредиту выше 9,75% годовых, то никакие налоги Вам не грозят. Кроме того, нужно учесть, что для расчета налоговая инспекция будет брать не текущую ставку рефинансирования, а ту, которая действовала на момент выдачи кредита. Поэтому, если в Вашем договоре кредитования с банком предусмотрена возможность снижения ставки по кредиту, то ставку-то Вашу банк пересмотрит, а вот пересмотреть ставку рефинансирования не в его власти и Вы можете оказаться с прибылью, которой в реальности нет. Выходом из этой ситуации является перекредитование. Периодически Центробанк пересматривает ставку рефинансирования. На первый взгляд эта проблема кажется умозрительной, получить кредит под 8,5% сейчас почти невозможно, но эта проблема далеко не теоретическая. Немало людей уже платят этот налог. Это хороший пример одной из проблем, требующих законодательного решения.
Короче, в след.году, где-нибудь весной берете на работе справку 2-НДФЛ (можете уточнить в своей бухгалтерии, сдали ли они сведения 2-НДФЛ в налоговую? Т.к. пока ваша декларация не состыкуется со сведениями работодателя, никто ничего не вернет) Заказываете в банке справку об уплаченных процентах, Скачиваете программу Налогоплательщик-2011 и заполняете! Потом отправляете декларацию почтой (ценным письмом с описью) и ждете. У кого есть время и желание постоять в очереди, можете сдать сами. Не забудьте приложить к декларации заявление на вычет, с указанием реквизитов куда вернуть деньги (сберкнижка как правило), копии зеленки, справок и т.п. Если что, обращайтесь.
Спасибо за развернутый ответsmiley
Таня, скоро весна, начнем Вас снова беспокоить по поводу вычета. Подскажите двоечникам - где лучше скачать бланк декларации и есть ли у Вас в запасе Образец её заполнения? smiley
Я скачиваю программу на nalog.ru  Называется "Декларация 2012". Заполнять просто, потом распечатываете прямо оттуда. Если пойдете сдавать лично, то скидываете на флэшку в формате XML, тоже предусмотрено в программе. Я сдаю по почте, ценным письмом с описью. К декларации прикладываете копии всех документов (договор, справку, зеленку и т.д.) и заявление о предоставлении вычета с реквизитами, куда вернуть деньги (№ л.сч. наименование банка) Если есть время, можно заехать в ИФНС, там на стендах есть образцы)
Ритон, справка в КЖСИ  или где вы там ее берете, нужна только , когда будете на вычет с % подавать,а их можно возместить только когда полностью возместите всю сумму квартиры, поэтому пока мне кажется вам эта справочка не нужна, самое главное возьмите на работе 2 НДФЛ. Я документы уже подала в ИФНС, так что если что обращайтесь)))
Спасибо за полезную инфу, ипотеку я выплатил год назад (квартирка у нас небольшая) так что отправляюсь в КЖСИ за справкой по %.
Конечно нам проще было через какую-нибудь брокерскую фирму эти формы заполнить. Может у кого есть телефончики такой конторы? 
Да зачем вам эти конторки, сами один раз сделаете, а потом еще все учить будете. Я вам могу помочь. И все же справка вам пока не нужна, я конечно не знаю ваши доходов, но они должны быть очень большими. Еще раз попробую обяснить вы можете возместить сначала со стоимости квартиры, а потом еще и с %, но это отдельная история
Yulikafler, заполняю Декларацию по Вашей рекомендации самостоятельно. Вот код по ОКАТО работодателя я взял из 2-НДФЛ. Подскажите, а где взять мой код ОКАТО? Заранее спасибо.
Таня - бухгалтер?
... и юрист неплохой такой.
Подскажите пожалуйста можно ли оформить налоговый вычет неработающим
Начнем с того, что имущественный налоговый вычет при покупке жилья- это уменьшение доходов физического лица, облагаемых по ставке 13 процентов, на сумму фактически произведенных расходов на покупку этого жилья, но не более 2 млн. рублей (с 2008г.). В связи с предоставлением имущественного налогового вычета при покупке жилья физическому лицу по представленной им в налоговый орган декларации, будет произведен возврат уплаченного им в налоговом периоде налога на доходы физических лиц. Если человек не работает, то у него нет доходов, подлежащих уменьшению и соответственно налога, подлежащего возврату из бюджета.

на счет вычета...меня сегодня подруга озадачила, сегодня потелеку в каких-то новостях сказали, что налоговый вычет берется только с банковских процентов (про ипотеку речь), и еще было сказано, что обязательно первый вычет надо сделать в течении трех лет, остальное когда угодно, что если в течении этого времени не сделать, то они потом не сделают по этой квартире вычеты. Она почитала во всяких налоговых документациях, там было сказано про банк как третье лицо и что-то там какие-то другие схемы уже из-за этого действуют....Завтра муж хочет с юристами поговорить как оно на самом деле. Кто-нить уже занимался этим вопросом?
Про 3 года она тоже неправильно поняла, имеется ввиду, что вы не сможете уже вернуть, ту сумму, что у вас удержали из зпза эти 3 года, а за эту квартиру оть через 10 лет можете подать документы, если эту льготу нам конечно не отменят))) Юристы особой помощи вам тоже могут не оказать, каждый мастак в своем деле. Тут либо налоговый инспектор, либо обычный смертный, который уже прошел все эти  "круги ада")))
Да, я занималась и уже сдала документы, Timani, ваша подруга немного неправильно поняла,  по телику я сегодня тоже слышала, имелось ввиду, что аннуитетный платеж делится на 2 суммы проценты и тело кредита, так вот действительно, вы можете вернуть только 0,13  от суммы %. Но вы ведь купили квартиру, поэтому вы имеете право возместить 13 % и с ее стоимости небольше 2 млн. Т.о. если ваша квартира стоила 1850000 вы можете вернуть себе 240500 руб, как только вы возместили эту сумму можете смело идти за справкой по процентам по кредиту, раньше смысла вообще никакого нет.
Не имеет значения выплатили вы все ипотеку или на начальной стадии, вы купили, она ваша, а вот сколько человек имеет долю в этой квартире очень даже имеет, т.е. если в зеленке указаны, вы ваш (а) супруг(а), вы можете возместить 0,13 не со всей суммы по договору, а только со своей доли. Это очень не выгодно, особенно если супруга в декрете и у нее нет дохода, облагаемого НДФЛ. Тем более воспльзоваться этой льготой вы можете только 1 раз в жизни. Доля квартиры и квартира все же есть разница
да, я тоже слышала, что всего 1 раз можно возместить, так что Ритон вы подумайте над этим, может стоит подождать покупки следующей квартиры...вы ведь на этой однокомнатной не остановитесь? То есть получается, я могу возместить всю сумму только по истечении срока ипотеки? или каждый год могу получать 13% с заплаченных за год? А то 15 лет ждать как-то не хочется, да и там всякие инфляции могут быть, у нас ведь без этого никак.
Объясните еще раз про доли, и про декрет. В чем невыгодность заключается? Сумму то все равно выплвтят, ведь так, вопрос в том как скоро, правильно я понимаю?
Ждать можно только зеленку и з\п))) если и то и другое у вас есть, дерзайте. Если у вас долевка и ипотечный займ, вам нужно взять 2 НДФЛ на работе, заполнить 3 НДФЛ (декларацию),сделать КОПИИ след. документов паспорт, зеленка, акт приема квартиры, договора долевого участия, договора о залоге прав требования, платежные документы!!! на каждом листе копии нужно написать копия верна подпись, а еще нужно заполнить заявление, образец можно тоже скачать на сайте и еще важно взять все реквезиты банка и свой лицевой счет в нем, на который вам перечислят денежки. не торопитесь, до мая все равно вам ничего не перечислят, как бы вы рано не пошли.
спасибо еще раз. Ну документы надо уже сейчас собирать, зная как долго мы это делаем, лучше начать заранее))))
Допустим, что в зеленке доли распределены между мужем, женой и их несовершеннолетним ребенком, один из родителей имеет право возместить 13% не только со своей доли, но и с доли ребенка, это уж они между собой решают (естественно выгоднее у того, у кого з\п выше), возмещать 13% от стоимости жилья можно с момента подписания акта приема-передачи квартиры(например, 8 февраля 2012г), но не с тех доходов, которые вы получили в прошлом 2011 году, а именно с доходов за 2012 (подтвержденные справкой 2-НДФЛ). Допустим жена в 2012 г находилась в декрете, соответственно официальных доходов она не имела, тогда в 2013 г только муж может подать на возмещение 13% со своей доли и с доли ребенка. На сегодняшний день каждый    собственник имеет право получить имущественный вычет с максимальной суммы 2 млн рублей, но только один раз в жизни, т.е. вы используете эту возможность оба, больше вы этой льготой не сможете воспользоваться, допустим купив квартиру подороже и побольше. На двоих у вас максимальная сумма 4 млн, но на сколько я знаю самые дорогие 3-ки в нашем доме стоили 2,1 млн. Получается вы не используете свою льготу по максимуму
Юля, вы ведь юрист? разбираетесь во всяких юр. вопросах?
Нет я не юрист,помоему Tanya129-юрист,
Да, есть радостная надежда, в думе на рассмотрении есть закон, который, кстати уже прошел 2-е чтение, в котором говорится, что человек, который не полностью использовал свою льготу, в будущем с покупки другой квартиры сможет ее доиспользовать. Эта льгота попрежнему остается 2 млн. рублей. 
если вы прописаны в Челябинске 75401000000, можете здесь посмотреть, ://www.gosspravka.ru/74/000/001000.html, а еще можно на сайте ИФНС посмотреть, но кажется в этом году вы уже опоздали, я могу ошибаться, но вроде это нужно было сделать до 30 апреля
спасибо, а мы думали круглый год мона имуществественный вычет делатьsmiley
Декларацию по покупке недвижимости (на возврат налога) можно подать в течение года. А вот по продаже имущества срок установлен до 30 апреля.
Таня, тогда можно у вас проконсультироваться?
Конечно, помогу чем смогу. Только я бухгалтер, работавший в юридической фирме..wink
спасибо, я тогда если что в личку напишу....пока там вопрос вроде приостановился....
вы можете, позвонить в налоговую тракторозаводского р-на и уточнить, они в отличии от других налоговых и трубки берут и на вопросы отвечают, УДАЧИ!!!
Режим работы нашей налоговой.
Ну и вот телефон конторки, которая за 400рубликов сделала Декларацию. Время, которое я потратил на ожидание заполнения Декларации в конторе+ время на ожидание очереди и подачи Декрации в окно №7 налоговой - составило всего 30 минут :) Очень удобно.

ЮлькаФлер, на мучительное самостоятельное заполнение Декларации меня все-таки не хватило. Но я честно пробовал, до последнего старался заполнить ее самостоятельно.... smiley
riton, поздравляю, хотя все же жаль, а справка то пригодилась? я вот только не понимаю почему вы с Ильясиком меня Юлькой называете)))))) я конечно не в обиде, но у меня в нике Юлика написаноsmiley
Упсссс, извините, Юлика ))). Думаю, мы с Ильясиком, не ошиблись, если б Вы отметились в этой теме - www.vdolevke.ru/objects/7117/46134.html и поподробнее описали нам значение Вашего ника )))))
Мы сегодня уже получили первый "вычет"))))
Ребята а сколько вам пришлось времени ждать, оп первого похода до получения денег??? Очень интересно.
Я вот больше 4 месяцев жду и пока еще нет никак.:((
Мне вернули месяца через полтора, еще на сайте налоговой можно посмотреть, когда проведена проверка декларации. Если после проверки прошло 3 месяца, то можно смело звонить и возмущаться. 
Точно 4? По законодательству 3 месяца положено, но потом они еще недели 2-3  перечисляют. У меня так было, но я им еще позвонила по истечении 3- месяцев, что возможно это ускорило процесс.
У меня заняло примерно 2,5 месяца.
точнее некуда, видимо деньги СМСкой и по частям отправляют :) кок в том фильме..
пробовал сегодня весь день дозвониться, но все бестолку.. Там видимо в четверг выходной :)

Писать комментарии в обсуждениях могут только авторизованные пользователи.
Пожалуйста, авторизуйтесь или зарегистрируйтесь!