Дом Ульянка, квартал 6, дом около Дачному пр., д. 17

Неофициальная группа

Как прокатить центральные банки России и остаться незамеченным?

ru-compromat.livejournal.com/212853.html Как прокатить центральные банки России и остаться незамеченным? ru-compromat.livejournal.com/ - ru_compromatJune 23rd, 13:55
Фото
: bankisk.infoАкулы российского бизнеса — Сбербанк, НЛМК, «Северсталь» — иногда выступают в роли жертв. Хотите взять у них миллиард и не отдать? Спросите «Как?» у президента холдинга «Металлоинвест-Маркет» Константина Вачевских. Он смог получить за последние 2–3 года от банков и контрагентов более 1 млрд руб., которые до сих пор не вернул. Большинство кредиторов подали иски в суд, однако Сбербанк суд уже проиграл, другие имеют мало шансов на победу.

Удивительно, но, как выяснил «Маркер», даже Сбербанк, выдавая кредит компаниям Вачевских, не потребовал в качестве обеспечения по кредиту предоставить недвижимость или иные ликвидные активы, ― и в результате теряет около $10 млн. Юристы уверены: без сговора сотрудников банков с владельцами «Металлоинвест-Маркет» не обошлось.
Как Сбербанк «кинули» на более чем 250 млн
На сайте Среднерусского отделения Сбербанка в числе объектов, которые реализует банк, указаны несколько зданий в центре Москвы.Банки нередко через свои сайты и другие ресурсы продают недвижимость, которая либо является собственностью банка, либо принадлежит заемщику, но банк имеет право на нее в силу договора залога по кредиту.

Как выяснил «Маркер», большинство объектов, выставленных на продажу Среднерусским отделением Сбербанка, принадлежат компаниям из группы, контролируемой Константином Вачевских.

Компании Вачевских должны Сбербанку более 250 млн руб.,но, выдавая кредит, банк попросил в качестве обеспечения по займу не недвижимость в залог, а лишь поручительство. Поручителями и выступили компании ООО «Компания „Металлоинвест-Маркет“» и ООО «Предприятие „Стройинструмент“». Эти компании также контролирует Вачевских. Когда стало ясно, что они кредит не выплачивают, Сбербанк попытался через суд добиться денег от поручителей, но проиграл.

По словам юристов, в столь вопиющих случаях, как с Вачевских, причиной убытков банка обычно служит либо крайняя халатность банкиров, либо их сговор с заемщиком.

По словам Вачевских, его недвижимость, упоминаемая на сайте «Сбера», не находится под залогом и Сбербанк никаким образом в сделке участвовать не будет. По мнению юристов, помощь банка в продаже активов должника вряд ли позволит ему получить долг.
Какие банки еще пострадали
Помимо госбанка через суд с компаний Вачевских пытаются взыскать долги Новый московский банк, банк «Зенит», Мосводоканалбанк, Новолипецкий металлургический комбинат, «Северсталь» (перед ней ― крупнейшая задолженность на 344 млн руб.) и др. Общая сумма требований перевалила за 1 млрд руб.

При этом в судах юристы должника пока явно переигрывают банки. Так Новый московский банк, кредитовавший «Стройинструмент» под залог недвижимости, в июне 2010 г. потерял право залога по решению арбитражного апелляционного суда. По словам представителей Нового московского банка, незадолго до заседания должник смог фактически выкрасть документы, подтверждающие право требования залога.«Отсутствие данных документов и позволило должнику одержать победу в суде», — считает председатель правления НМБ Татьяна Лосева.
Как банки пытаются вернуть деньги
Добиться ареста активов должника банки смогут, если удастся доказать мошенничество с его стороны, считают юристы. Но это будет сложно: сам по себе факт невозврата кредита или невозможность обратить взыскание на залог сложно трактовать как мошенничество, следует доказать, что действия носили умышленный характер и изначально были нацелены на невозврат займа.

В целом шансов у банков и других кредиторов взыскать деньги или имущество с компаний Вачевских немного. Компании, которые брали кредиты или которые являются поручителями по ним, находятся в процессе банкротства. По мнению юристов, это верный признак того, что на балансе компаний уже ничего нет, а вся недвижимость, которая раньше была в залоге, уже оформлена на третьих лиц.
Как именно «Стройинструмент» прокатил Сбербанк
Сбербанк для изучения спроса выставил на продажу 39 тыс. кв. м недвижимости в Москве, принадлежащей его должнику – ООО «Стройинструмент». Пикантность истории в том, что заемщик успел обанкротиться, соглашение о залоге не подписал, а в пуле предложений Сбербанка есть здания, которые считаются залоговыми объектами другого банка – «Нового Московского Банка» (НМБ).

Суд признал права на эту недвижимость за должником. «Стройинструмент» считает НМБ рейдером, а НМБ и Сбербанк, в свою очередь, пытаются отсудить у «Стройинструмента» недвижимость.

Компания «Стройинструмент» Константина Вачевских взяла в кредит 1 млрд рублей в Сбербанке и 55 млн рублей в «Новом Московском Банке» для собственной операционной деятельности. Заемщик занимается продажей стального проката. Эти кредиты были обеспечены разнообразной московской коммерческой недвижимостью, в основном офисной. Кредиты «Стройинструмент» не вернул, но заложенный в «Новом Московском Банке» особняк на Зубовском бульваре (д. 17, стр. 3) по сути вывел из-под залога. Сбербанк, по данным независимых друг от друга источников, находится в аналогичной ситуации.

ООО «Стройинструмент» в 2008 году взяло кредит на 55 млн рублей в «Новом Московском Банке». Обеспечением по займу стало нежилое здание на Зубовском бульваре, построенное в 1880 году. Несколько раз срок займа продлевался. После третьей пролонгации кредита компания Вачевских отказалась регистрировать залог и попросту стала игнорировать требования банка. Об этом «БН.ру» сообщила Татьяна Лосева, председатель правления «Нового Московского Банка».

Без регистрации договора в Федеральной регистрационной палате залога просто нет, а значит, у банка нет права на объект залога (или ипотеку).

Вскоре «Стройинструмент» перестал платить и проценты по кредиту. «Новый Московский Банк» обратился в суд, чтобы реализовать кредитное обеспечение и вернуть деньги, выданные заемщику. Суд отказал НМБ в правах на залог, так как третье допсоглашение о нем не зарегистрировано в Федеральной регистрационной палате.

Генеральный директор компании-залогодателя Лилия Вачевских, супруга Константина Вачевских, написала заявление о возбуждении уголовного дела в отношении руководства НМБ по факту мошенничества. Она утверждает, что не подписывала соглашение о залоге, и обвиняет руководство банка в подделке ее подписи с целью завладеть особняком на Зубовском бульваре. То есть банк, по версии «Стройинструмента», не кредитор, а рейдер, захватчик чужой недвижимости.

В марте текущего года в нотариальной конторе, куда сотрудники «Нового Московского Банка» приехали для подтверждения подлинности подписи Лилии Вачевских на соглашении о залоге со «Стройинструментом», оригинал документа силой вырвали у помощника нотариуса двое мужчин. Один из них – старший лейтенант милиции, сотрудник Даниловского УВД. Страж порядка отдал бумагу Лилии Вачевских.

У директора «Предприятия Стройинструмент» Лилии Вачевских своя версия: изъятие документов было законным, а вот требования банка — нет. Накануне поездки к нотариусу она обратилась в милицию с заявлением о попытке Нового московского банка взыскать с нее залог по подложному документу. По факту подделки документа было возбуждено уголовное дело по статье «мошенничество». В рамках расследования этого дела в присутствии двух понятых, трех представителей банка и нотариуса был изъят подложный документ, который представители банка принесли для заверения, говорит она. «Представители милиции при изъятии официально предъявили свои удостоверения, протокол об изъятии, в том числе представителям банка и нотариусу», — настаивает директор.

Татьяна Лосева все обвинения в подделке договора отвергает и говорит, что представители компании отказываются платить не только ей: «Они таким же образом не рассчитались со Сбербанком и другими кредиторами».

После этого скандального случая НМБ обратился к начальнику ГУВД Москвы генерал-майору милиции Владимиру Колокольцеву с просьбой расследовать вмешательство сотрудников милиции в спор банка и заемщика, а также в Управление собственной безопасности ГУВД Москвы.

Как бы то ни было, «Предприятие Стройинструмент» и Новый московский банк продолжат выяснять свои отношения в суде и в рамках уголовного дела. У Лосевой осталась нотариальная копия договора. Она надеется, что этого доказательства будет достаточно.
Доверчивый Сбербанк?
Среднерусскому филиалу Сбербанка «Стройинструмент» задолжал по двум кредитам – на 700 млн и 262 млн рублей – в сумме около 1 млрд рублей. Компания не смогла вовремя гасить проценты по кредиту в 262 млн рублей, и банк потребовал возвратить займ. Заемщик этого не сделал. Тогда Сбербанк обратился в суд и в феврале текущего года в апелляционной инстанции Московского арбитражного суда добился удовлетворения всех своих требований о взыскании задолженности по кредитному договору (включая проценты, плату за обслуживание кредита и частично неустойку за просрочку уплаты процентов за пользование кредитом). Но взыскать долг со «Стройинструмента» Сбербанку не удается: клиент неплатежеспособен, на предприятии инициирована процедура банкротства, а соглашение о залоге не подписано одной из сторон.

Несколько информированных источников, в том числе и в Сбербанке, сообщили «БН.ру» на условиях анонимности, что сотрудники Красногорского отделения Сбербанка отдали договор залога Константину Вачевских для подписания. Банк сделал это по просьбе Вачевских, так как документы были оформлены на его мать. Заемщик ушел с оригиналом соглашения о залоге и до сих пор не вернул его в банк. Многократные просьбы принести договор остались без ответа.

Сбербанк выставил на продажу всю заложенную по меньшему кредиту недвижимость (около 39 тыс. кв. м офисов и складов в Москве). Правда, на объявлениях мелким шрифтом написано, что оферта по продаже является изучением спроса. Пока на соглашении о залоге не появится подпись залогодателя – Лилии Вачевских, Сбербанк не сможет реализовать эту недвижимость.Кто такой Константин Вачевских?Константину Вачевских принадлежит группа компаний «Металлоинвест-Маркет», которая занимается поставками стального проката. В середине 2000-х она начала создавать в Москве, Санкт-Петербурге и Самаре сеть отелей экономкласса. Аффилированная с ней компания «Отель «Бизнес-Сити» в 2006 году приобрела за $6,6 млн контрольные пакеты петербургских гостиниц «Южная» и «Турист». В реконструкцию каждой из них инвестору необходимо вложить $6–8 млн. Для управления гостинич¬ной сетью создана дочерняя ком¬пания «Астон Отель Групп». В настоящее время обе гостиницы работают. Исполнение инвестиционных обязательств по реконструкции в «Металлоинвесте» не обсуждают.

Компании Константина Вачевских – участники далеко не первого корпоративного конфликта. В 2006 году его ООО «Олимп-Трейд-ХХI» и «Арвика-Трейд-XXI» были замешаны в скандальной покупке санкт-петербургской строительной компании «Жилстройинвест». Вачевских, по словам продавцов «Жилстройинвеста», несколько лет не рассчитывался с ними, задолжав за акции около $2,5 млн. Чем закончился этот спор, неизвестно. По некоторым данным, он длится до сих пор. Больше двух лет продавцы пытались через суд получить свои деньги, но так ничего и не добились.

В то же время бывшим владельцам «Жилстройинвеста» предъявлялись различные уголовные обвинения. В частности, генеральному директору этой строительной компании Александру Калугину вменялось злоупотребление полномочиями: заключение инвестиционных договоров на участие в строительстве на невыгодных для ЗАО «Жилстройинвест» условиях. Но суд эти обвинения снял.

ООО «ДСК-175» с 2006 года в течение двух лет не могло добиться исполнения решения арбитражного суда о взыскании долга с «Металлоинвестсбыта» и «Стройинструмента» в пользу завода «Сарансккабель» (эта информация доступна на сайте «Сарансккабеля» – www.saranskkabel.ru/badorg.php). Генеральным директором «Металлоинвестсбыта» был в то время Константин Вачевских, а генеральным директором ЗАО «Стройинструмент» – его супруга Лилия Вачевских. В настоящее время в офисе ДСК-175, с которым связался корреспондент «БН.ру», работают компании «Металлоинвест-Маркета».

Аналогичная ситуация и у ЗАО «Инпромсталь». В списке должников – «Металлоинвестсбыт», ООО «Леком» (гендиректор – Лилия Вачевских), ОАО «Амурский кабельный завод» (председатель совета директоров – Константин Вачевских). Данные по ситуации – на сайте «Сарансккабеля». Общий долг ООО «ДСК-175» и ЗАО «Инпромсталь» «Сарансккабелю» – более 29 млн рублей.
В настоящее время, помимо Сбербанка и «Нового Московского Банка», деньги, выданные в качестве кредитов, пытаются взыскать со «Стройинструмента» «Мосводоканалбанк» и «Генбанк».

По материалам: www.marker.ru/ - Маркер, bn.ru/ - Bn.ru, www.forbesrussia.ru/ - ForbesRussiaTags: ru-compromat.livejournal.com/tag/%D0%92%D0%B0%D1%87%D0%B5%D0%B2%D1%81%D0%BA%D0%B8%D1%85%20%D0%9A%D0%BE%D0%BD%D1%81%D1%82%D0%B0%D0%BD%D1%82%D0%B8%D0%BD - Вачевских Константин, ru-compromat.livejournal.com/tag/%D0%A1%D1%83%D0%B4%D0%B5%D0%B1%D0%BD%D0%B0%D1%8F%20%D0%BF%D1%80%D0%B0%D0%BA%D1%82%D0%B8%D0%BA%D0%B0 - Судебная практика, ru-compromat.livejournal.com/tag/%D0%A7%D0%B5%D0%BB%D0%BE%D0%B2%D0%B5%D0%BA%20%D0%B8%20%D0%B7%D0%B0%D0%BA%D0%BE%D0%BD - Человек и закон 
К этому тексту пока нет ни одного комментария.

Писать комментарии в обсуждениях могут только авторизованные пользователи.
Пожалуйста, авторизуйтесь или зарегистрируйтесь!