Жилой комплекс PRAGMA-HOUSE

Неофициальная группа

Налоговый вычет

Подал ли кто-нибудь документы на налоговый вычет? Какие документы необходимы для этого? Как выплачивается? Подскажите, плиз...
с  января  будем подавать,т.к. договор  купли  продажи заключен в 2011г.
  Нужно договор, чеки на оплату, 2-ндфл за 2011 год,  декларация и заявление. Можно по почте, или лично. Выплаты на сберкнижку или через работодателя-не будут вычитать налог с з/п. Программу по декларации можно скачать на сайте налог.ру.
Скажите пож - заинтересовалась вашим обсуждением-, важно ли при этом  фактическая постройка квартиры(дома) или нет? У меня договор ПДКП  на ЛП, но дома-то нет , и квартирой я, оплатив ее, пока не владею :(((
Заранее спасибо за любую информацию!
пока нет свидетельства о собственности можете не париться
А потом благополучно :( истечет срок подачи на налоговый вычет?
Момент официальной покупки возникает при подписании основного ДКП и получении св-ва о регистрации собственности.

Подскажите, возможно ли получить налоговый вычет за ремонт?

В общей сложности на квартиру дается имущественный налоговый вычет исходя из расходов на покупку новой квартиры. Предельный размер расходов 2 млн. руб. Так что в нашем доме можно и не приплюсовывать расходы на ремонт.

кто-нибудь подал уже документы? Трудности были? Какова процедура выплаты денег?

Документы подготовила, отнесу в налоговую. Думаю, что возврат денег осуществляется, как обычно: вернут  подоходный налог, удержанный с  общей суммы доходов за 2011 год. Остаток имущественного налогового вычета перенесут на следующий год и таким образом до тех пор, пока Вы не вернете себе все 260 тыс. руб. Так что надо работать и работать, чтобы вернуть положенную Вам сумму. 

Пока работодатель не подаст налоговые декларации за 2011 год справка 2-НДФЛ за 2011 не действительна ( а она является частью 3-НДФЛ ). Обычно организации подают декларации по НДФЛ с начала февраля ( зависит от размера организации и бухгалтерии ). Поэтому прямо сейчас имеет смысл подавать документы только если есть желание, чтобы бухгалтерия не удерживала НДФЛ с момента подачи заявления собственником.
получить вычет можно один раз в жижни и с суммы не меньше 2 мл рубл,тоесть 260 тыс(если не ошибаюсь)...Но там пипец как все сложно...Или через работадателя с тебя,тоесть с твоей зарплаты не снимают налоги  иты получаешь повышенную ЗП и так пока не распределят твои 260тыс или единовременный платеж наличкой(но тут т оже подводных камней дофига,если у тебя годовая ЗП менее 1мл рубл в год,то там какие-то трудности    с единовременной выплатой,будут как-то частями что ли  выплачивать.)Короче черт ногу сломит.Сейчас занимаемся этим,но пока на этапе справок.
бр...как  все  закручено.. а положен ли налоговый  вычет женщине,сидящей в декретном отпуске?и вотпуске по уходу за ребенком?до отпуска работала в одной организации 4 года
Насколько мне известно, НДФЛ с декретных, больничных и пособий по уходу за ребенком не удерживается. Налоговый вычет на покупку недвижимости положен всем по закону один раз в жизни, но он допускается только в размере фактически удержанного НДФЛ за прошедший финансовый год. Поэтому если у Вас не было официальных доходов в 2011 году, то, к сожалению, придется подождать до момента, когда появится налогооблагаемый доход.
Electron,  спасибо за комментарий.  у меня доходы  были, и сейчас есть(я в декрет пойду с апреля)и в 2011 и  в  2010 и в  2009  были.
 а вы из Питера? мне нужна консультация по этому поводу, что и как  собирать(какие бумаги на вычет). могу ли я сама без проблем их собрать и получить какие-то деньги? или   мне  проще обратиться за помощью к знающему человеку ?
Вот и мне тоже нужна такая консультация. Пока получила справку 2ндфл за 2011 год. и пока не очень понимаю, что делать дельше. Если не сложно может быть, кто-нибудь может разъяснить ход действий поподробнее? Была бы крайне благодарна!

Теперь заполните декларацию (форма 3-НДФЛ). Разъяснения по заполнению формы есть в "Консультанте Плюс". Затем прикладываете копии документов, на которые у Вас есть ссылки в Декларации. Составьте реестр прилагаемых документов. Пишете заявление в налоговую инспекцию о предоставлении имущественного налогового вычета и сдаете все документы.

благодарю!
Да, я из Петербурга. По поводу консультаций гораздо проще будет для Вас поискать информацию в интернете, вот, к примеру, достаточно хорошо расписано, что необходимо:
http://www.realtypress.ru/statji-ob-ipoteke/nalogovyi-vychet.html

А вот программа для заполнения декларации 3-НДФЛ:
http://www.nalog.ru/el_usl/no_software/prog_fiz/3879939/

Если есть сложности с заполнением - рекомендую попросить помочь Вам вашу бухгалтерию.
мне в этом вопросе очень помог сайт литтелван,вот инфа от туда.

Налоговый вычет при покупке или строительстве жилья

Самый солидный вычет полагается за приобретение или строительство жилья. Купил дом — можно вернуть часть потраченных денег. Имущественный вычет предоставляется в сумме фактически произведенных налогоплательщиком расходов после оформления жилья в собственность (для первички - если договор инвестирования - то акта приемки-передачи достаточно, если предварительный договор - придется ждать свидетельства о собственности).
Максимальный размер вычета — 2 млн рублей. Кроме того, можно заявить вычет и на погашение процентов по целевым займам (кредитам), полученным от российских организаций или индивидуальных предпринимателей. Целевой — значит, израсходованный на покупку жилья. То есть, если Вы брали потребительский кредит и потратили его на покупку жилья, вычет на погашение процентов получить не удасться.

Например: вы купили в 2010 году квартиру за 1,5 млн рублей. Внесли первоначальный взнос в размере 400 тыс. рублей. На 1,1 млн рублей взят кредит, проценты по кредиту составили 500 тыс. рублей. Ежегодное погашение кредита — 110 тыс. рублей, процентов — 50 тыс. рублей. То есть в 2010 году на покупку квартиры потратили 1 млн 550 тыс. рублей (400 тыс. рублей — первоначальный взнос плюс 1,1 млн рублей — кредит, плюс 50 тыс. рублей — проценты). 13 % от этой суммы — 201 тыс. 500 рублей. Но заплатили ли вы столько налогов в прошлом году? Если нет, вычет оформят на последующие годы — 2012, 2013-й и т. д., до тех пор, пока вы не выберете положенную компенсацию.

Максимальный размер имущественного вычета — 13 % от 2 млн рублей, или 260 тыс. рублей (без учета процентов по целевому кредиту). Воспользоваться имущественным вычетом можно только раз в жизни.


Получить налоговый вычет за покупку квартиры можно двумя способами: через налоговую из бюджета (т.е. налоги, которые Вы уже уплатили) и у работодателя
Получение налогового вычета через работодателя:
Вы можете получить уведомление для Вашего работодателя, чтобы с Вас не удерживался подоходный налог в текущем году (то есть, каждый месяц Вы будете получать на 13% больше, пока не превысите размер положенного Вам вычета). Вернут и уже уплаченный в текущем году НДФЛ (если получить уведомление в апреле, то работодатель вернет НДФЛ за январь-март). Если жилье куплено в ипотеку, то вы ежегодно, пока погашаете кредит, имеете право на возврат 13% от суммы оплаченных процентов по кредиту, и размер вычета в этом случае не лимитирован.
Для получения такого уведомления нужно представить в инспекцию только письменное заявление и документы, подтверждающие право на получение данного вычета. В этом случае налоговая декларация 3-НДФЛ и справка по форме 2-НДФЛ не представляются.

Возврат налогового вычета из бюджета:

Для подтверждения права на имущественный налоговый вычет предоставляются следующие документы:

1.налоговая декларация по форме 3-НДФЛ;
2.справка из бухгалтерии по месту работы о суммах начисленных доходов и удержанных налогов за истекший год (форма 2-НДФЛ).
3.Копии документов, подтверждающих право собственности на квартиру или жилой дом.
- Договор купли продажи или инвестирования.
- Акт приема-передачи и/или свидетельство о государственной регистрации.
4. Копии документов, подтверждающие фактические расходы на новое строительство или приобретение квартиры или дома.
- Копии расписок, квитанций, платежных поручений, чеков.

Налоговый вычет с ипотечных процентов (при использовании ипотеки):

1. Копия кредитного договора.
2. Выписка о погашенных процентах из банка по годам.
3. Выписка о движении денежных средств по кредитному счету с момента получения кредита по сегодняшний день(это не во всех налоговых требуют, по сути это отношения между банком и заемщиком и налоговую эта часть отношений не касается)

Резюме: чтобы вернуть налоги - декларация+2НДФЛ (это справка о зарплате) обязательна, чтобы получить освобождение от налогов на текущий год - декларация и 2ндфл не нужны

Плюсы и минусы обоих вариантов получения вычета пост №22

Сроки имущественного вычета:
Если вы сейчас не работаете и имущественный вычет получать Вам "не с чего", не волнуйтесь. вы имеете возможность подать на вычет хоть через 10 лет (например, когда пойдете работать). и будете получать его пока не получите полностью (правда, если у нас не отменят закон об имущественном вычете, например). Срока давности - не существует. Но ... возвращать налог вы можете не более чем за 3 предыдущих года (и не раньше года совершения самой сделки).

Собственность совместная и долевая:
Если жилье приобретается в собственность нескольких лиц (например, супругов), то сумма налогового вычета делится между собственниками в зависимости от того, как оформлено жилье – в общую совместную собственность или в долевую собственность. Если собственность совместная, то и налоговый вычет полагается один на всех собственников, пропорции, в которых будет предоставляться вычет определяется сособственниками самостоятельно (можно 50/50, можно 99 и 1, можно и 100 и0). Перераспределить доли вычета можно заявлением в налоговый орган, вплоть до того, что любой из собственников может получить вычет в полном объеме на себя. Например, если один из супругов имеет большие "белые" доходы, а другой супруг доходов не имеет (или они "серые"), то целесообразно оформить заявление о том, что всю сумму налогового вычета будет получать супруг с высокими доходами с целью более быстрого получения имущественного вычета. При этом оба супруга считаются реализовавшими свое право на налоговый вычет, и ни один из них не сможет использовать его повторно в случае приобретения другой квартиры или дома – такова позиция, озвученная в нормативных актах Минфина. Но практикующие юристы придерживаются иной точки зрения – они считают, что супруг, передавший свою долю вычета на 100% другому супругу, сохраняет за собой право вычета, которое может быть им использовано при покупке другого жилья. Вероятно, что на сегодняшний день существует такая практика, и конкретные условия следует уточнять в налоговых органах на местах.
форма заявления на распределение имущественного вычета при совместной собственности - пост №160


Если жилье оформлено в долевую собственность, то вычет должен получать каждый собственник самостоятельно и в размере, пропорциональном своей доле. Например, если квартира оформлена по 1/2 доли на каждого из супругов, то каждый из них имеет право на имущественный вычет с 1/2 стоимости жилья (но не более 1 000 000 рублей на каждого, то есть при максимальном вычета каждый из супругов сможет получить 130 000 руб) и 1/2 процентов, уплаченных по ипотечному кредиту. Передать свое право на вычет в случае долевой собственности нельзя. Но в некоторых случаях родитель может получить вычет за несовершеннолетнего ребенка

Еще некоторые документы, которые будут возможно полезны:

Возможность распределения вычета при совместной собственности, когда один из супругов свой вычет использовал:
ПИСЬМО МИНФИНА РФ ОТ 26.04.11 N КЕ-3-3/1487@

Если нет документов об оплате при покупке имущества, но в договоре написано, что на момент подписания расчеты произведены полностью:
ПИСЬМО МИНФИНА РФ ОТ 06.07.2011 № 03-04-05/7-483

Если родитель получил вычет за своего ребенка при покупке квартиры, то ребенок сохраняет право на вычет:
ПИСЬМО МИНФИНА РФ ОТ 30.03.2011 № 03-04-05/9-199

Краткое резюме "для чайников"
Купив квартиру, Вы можете получить от государства деньги, которые были уплачены Вами в качестве налогов. Максимальный размер вычета 2 000 000 руб. То есть, Вы можете получить 13% от этой суммы - а именно 260 000 руб. Кроме того, Вы можете получить 13% от уплаченных процентов по ипотеке или целевому кредиту, взятому на покупку жилья

Срока давности для этого вычета не существует, хоть через 10 лет после покупки можно подать на вычет. Но право на вычет возникает только после получения собственности или акта приемки-передачи(для инвестиционных договоров в первичке).
Такой вычет можно получить только 1 раз.

Если собственность долевая - вычет делится в таких же долях, как и собственность. Если совместная - можно самим решить в каких процентах распределить вычет между собственниками (можно 0% и 100%) 
Плюсы и минусы обоих вариантов

Каждый способ оформления налогового вычета имеет достоинства и недостатки. Рассмотрим их повнимательнее.
Способ № 1: обратиться к работодателю
Плюсы:

+ При получении вычета у работодателя не нужно заполнять налоговую декларацию - не каждому под силу заполнить этот путаный документ.

+ «Скорость рассмотрения вопроса в налоговой инспекции: 30 дней по сравнению с тремя месяцами при возврате НДФЛ из бюджета», - добавляет Ирина Федулова («Ажур-Аудит»). И как только вы подадите в бухгалтерию на работе уведомление о вычете, с вас перестанут удерживать подоходный налог и со следующей зарплатой вернут уже выплаченный вами НДФЛ.

+ «Возврат может быть сведен к единовременной выплате», - сообщает Ирина Федулова. И чем ближе к концу года подается уведомление, тем больше будет сумма единовременного возврата удержанного ранее НДФЛ.


Минусы:

- Если зарплата (менее 1 млн. руб. в год) не позволяет выбрать всю сумму вычета за один год, то остаток можно получить только в следующем году, для чего опять придется подавать документы в налоговую инспекцию и проходить всю процедуру оформления вычета.

- НДФЛ может вернуть только один работодатель. «Если вы в процессе получения вычета увольняетесь или что-то происходит с вашим работодателем, то новое уведомление в текущем налоговом периоде получить весьма проблематично», - поясняет Светлана Оганджанянц («NALOGOVMALO.RU»).

«Если вы трудитесь на нескольких работах, то в совокупности сумма возвращаемого НДФЛ может быть гораздо больше той, которую можно вернуть по одному месту работы, но так как уведомление оформляется только на одного работодателя, то вернется меньше, чем удержано со всех доходов в течение года», - добавляет Ирина Федулова («Ажур-Аудит»). Свое вы все равно получите, но только у выбранного работодателя, т.е. возвращение НДФЛ растянется во времени и может перейти на следующий год.


Способ № 2: получение денег через налоговый орган (из бюджета)
Плюсы:

+ Налог возвращается сразу со всех источников дохода, то есть у всех работодателей.

+ Появляется возможность суммировать имущественный и социальный вычеты (на обучение, лечение). Все вычеты, которые вам полагаются в текущем году будут выплачены единовременно. Об этих достоинствах нам сообщил Филипп Кабин, генеральный директор компании «Персональный Аудит».

+ Возможность получить весь вычет всего лишь за одно посещение налоговой службы. Во-первых, всегда зачисляется единая сумма в размере удержанного налога не менее чем за год, что для многих эффективнее ежемесячного увеличения зарплаты на сумму невзимаемого НДФЛ», - говорит Ирина Федулова («Ажур-Аудит»). Однако если вся сумма вычета будет больше, чем удержанный за год подоходный налог, то остаток перенесут на следующий год и придется повторно проходить всю процедуру оформления вычета.

Избежать этого можно, заявив о применении налогового вычета к доходам сразу за несколько лет, максимум – за три года. Например, граждане с ежемесячным доходом около 55 тыс. смогут получить всю сумму вычета единовременно, единственно – но не менее чем через 3 года после покупки квартиры (правда, в условиях растущей инфляции это не всегда выгодно).


Минусы:

- Придется заполнять налоговую декларацию.

- Нужно собирать со всех работодателей справки о доходах по форме 2-НДФЛ. Опять-таки, проблемы возникнут, если бывший ваш работодатель переехал или закрыл компанию.

- Процесс длится довольно долго, и быстро деньги не вернешь. Допустим, если вы купили квартиру в январе-феврале, то возврат НДФЛ придется ждать более года. «Затребовать возврат подоходного налога в этом случае можно только по окончании налогового периода, т.е. календарного года», - отмечает Филипп Кабин («Персональный Аудит»). Учтите, что проверка, которая длится 3 месяца со дня подачи декларации, может затянуться, - предупреждает Ирина Федулова («Ажур-Аудит»): «Возможно проведение встречных проверок партнеров по сделке, отправление запроса с вопросом о возможном применении вычета ранее по прежнему месту жительства и т.п.».

Если даже с документами все будет в порядке, могут возникнуть другие неприятные моменты: «Не всегда выдерживается срок выплаты удержанного НДФЛ, бывают случаи, когда в бюджете просто нет денег. А казначейство часто ошибается при оформлении платежных поручений», - говорит Ирина Федулова.


Какой способ выбрать?

Тут все зависит от целей, которые вы перед собой ставите, и от ваших доходов.

Действовать через работодателя выгоднее, если:

- Зарплата невелика, а срочно нужны деньги, тогда вы будете получать «повышенную» зарплату.

- Нужна большая сумма денег, и есть опасения, что при ежемесячных выплатах все растратится. Но вычет у работодателя лучше оформить в конце года (при условии, что квартира куплена в начале года), чтобы вернуть удержанный НДФЛ одной суммой.

- Зарплата высокая. Можно рассчитать, когда сумма удержанного НДФЛ сравняется с размером вычета (напомним, что при покупке жилья он составляет 260 тыс. руб.) и получать уведомление на вычет в этот момент. И чем выше зарплата, тем быстрее вы выберете сумму вычета. И даже если квартира куплена в конце года, может оказаться, что выгоднее возвращать налог через работодателя, но не в начале года, а скажем в апреле или мае, так как, учитывая более длительный срок рассмотрения заявки на получение вычета из бюджета, по месту работу все можно получить немного быстрее.

- Важно ежемесячное увеличение дохода - даже при нескольких работах выгоднее получать налоговый вычет на одной из них по уведомлению.

- Вы полностью уверены в сохранности своего рабочего места как минимум в текущем году.

Обратиться в налоговый орган выгоднее, если:

- Зарплата маленькая, но нужна большая сумма вычета, то его «можно получить в налоговой инспекции, заявив доход за три года», - утверждает Ирина Федулова («Ажур-Аудит»).

- Вы хотите как можно меньше общаться с налоговиками, то стоит поступить аналогично - получать вычет из бюджета сразу за несколько лет.

- Вы трудитесь у нескольких работодателей - получение вычета через налоговую службу может оказаться предпочтительнее.

- Вы собираетесь менять работу либо не уверены в жизнеспособности вашей компании.

- Вы не желаете сообщать коллегам о приобретении квартиры.

- Нужна большая сумма денег, и есть опасения, что при ежемесячных выплатах все растратится. Совет - получить вычет из бюджета при условии, что квартира куплена в конце года.

Короче говоря, жизнеспособны оба способа получения вычета, и оба применяются на практике – выбирайте, что вам подходит
спасибо огромное, скопировала себе информацию - на будущее:)
Все правильно и доходчиво
Подал декларацию 3-НДФЛ за 2011 год. В ФНС сказали, что в течении 3-х месяцев сделают камеральную проверку и пришлют уведомление о подаче заявления на имущественный вычет. Сразу заявление с копиями платежных и правоустанавливающих документов не взяли.

А у меня уже проверили за 2011 год, сказали, что в течение месяца деньги должны поступить на мой счет. Подала заявление на налоговый вычет за 2012 год, чтобы на работе не удерживали подоходный налог; через месяц получу уведомление для своей бухгалтерии.

Поздравляю с получением вычета! Поскажите , вы покупали квартиру по вексельной схеме или уже по ст.214 ?

По предварительному договору; после полной оплаты - договор купли-продажи.


Писать комментарии в обсуждениях могут только авторизованные пользователи.
Пожалуйста, авторизуйтесь или зарегистрируйтесь!